In un recente paper, Shlomo Benartzi, esperto di finanza comportamentale che ha collaborato con il premio Nobel Richard Thaler, racconta come, nella disputa globale circa il costo della consulenza finanziaria, si tenda a perderne di vista il valore. Incrociando i suoi studi con altri condotti da università e...
Questo contenuto è spoiler! Prima o poi, infatti, anche da noi il fintech smetterà di essere visto come una minaccia per i Consulenti Finanziari. Il fintech è già un’opportunità per la categoria in quanto strumento di differenziazione e personalizzazione del servizio, soluzione per risparmiare tempo da dedicare a una...
Il ruolo del consulente finanziario continua ad evolvere e con l’aumentare dell’aspettativa di vita e allo stesso tempo delle incertezze globali sarà sempre più rivolto alla tutela di capitale e patrimonio del cliente, più che alla generazione di rendimenti, sempre più teso a garantire la sostenibilità della qualità...
Di fronte all’incertezza e alla volatilità, gli investitori privati, i piccoli risparmiatori, tendono a reagire in modo scomposto. A uscire dagli investimenti ai primi accenni di ribasso accettando così di tenersi una perdita in pancia o a guardare a lungo cosa acquistano gli altri e a seguirli poi in ritardo sul...
Quante volte parlando di passaggio generazionale e conservazione della ricchezza, abbiamo sentito o utilizzato l’affermazione: “La prima generazione crea, la seconda mantiene, la terza distrugge”. Potrebbe sorprenderci sapere che questo modo di dire non è esclusivamente utilizzato in Italia, ma al contrario è presente...
